Superando desafios na implementação do BCBS 239

Se você perdeu a primeira parte desta série, confira Uma introdução ao BCBS 239.

Implementação e garantia de conformidade com BCBS 239 princípios pode representar desafios significativos, particularmente em relação à integração de dados em operações globais complexas e sistemas legados. Estes incluem:

• Infraestrutura tecnológica: Modernando sistemas herdados para lidar com agregação e relatórios avançados de dados
• Mudanças culturais: Construindo uma cultura com consciência de riscos que integra a governança de dados em operações diárias
• Lacunas de habilidade: Desenvolvimento de experiência no gerenciamento e interpretação de sistemas de dados complexos
• Silos de dados: Integração de dados de diversas fontes dentro do banco para criar uma visão unificada e abrangente

Para superar esses desafios, muitos bancos recorrem a soluções tecnológicas que automatizam e facilitam a governança e o gerenciamento dos dados. As ferramentas que aprimoram a governança de dados, fornecem linhagem clara de dados e suportam a agregação de dados de risco são essenciais para a conformidade. Essas tecnologias não apenas ajudam a aderir ao BCBS 239, mas também melhoram a eficiência geral e a confiabilidade das práticas de gerenciamento de riscos.

Os bancos podem apoiar a implementação e a aderência tomando estas ações:

Estabelecer estruturas robustas de governança de dados

UM abrangente Estrutura de governança de dados é essencial para garantir que os dados em toda a organização sejam precisos, consistentes e acessíveis. Essa estrutura deve definir a propriedade e responsabilidade de dados claras, estabelecer padrões de qualidade de dados e definir procedimentos para uso e manutenção de dados. As plataformas que facilitam a forte governança de dados ajudam as instituições a incorporar essas práticas em suas operações, garantindo conformidade contínua e integridade de dados.

Automatizar rastreamento de linhagem de dados

Ferramentas de linhagem de dados automatizados são cruciais para rastrear dados de sua origem por meio de seu ciclo de vida, fornecendo transparência e responsabilidade. Esse recurso permite que os bancos identifiquem rapidamente as fontes de seus dados, entendam como são processados ​​e transformados e garantir sua precisão e integridade. A automação na linhagem de dados não apenas suporta os esforços de conformidade, mas também reduz o esforço manual necessário, aumentando a eficiência e reduzindo o risco de erros.

Abrace a integração e a qualidade dos dados

Integrar dados de várias fontes e garantindo sua qualidade são fundamentais para relatórios de risco eficazes. As soluções que oferecem recursos robustos de integração e apoiam o gerenciamento da qualidade dos dados podem ajudar os bancos a consolidar seus dados em uma visão unificada, crucial para uma avaliação de risco precisa e abrangente. Essas ferramentas ajudam a limpeza, desduplicar e harmonizar os dados, que são as principais etapas na preparação de dados para relatórios e análises relacionados à conformidade.

Promover uma cultura de conformidade e melhoria contínua

Por fim, promover uma cultura que valoriza a conformidade e a melhoria contínua é vital. Isso envolve fornecer treinamento e desenvolver programas para aprimorar a compreensão e as capacidades da equipe sobre o gerenciamento e a conformidade de dados de risco. As ferramentas que suportam o monitoramento e a auditoria em andamento das práticas de dados ajudam a reforçar essa cultura, garantindo que a conformidade se torne parte integrante do ethos organizacional.

Passar do desafio para a oportunidade

A implementação com sucesso dos princípios do BCBS 239 não é apenas uma necessidade regulatória – é uma oportunidade estratégica para os bancos fortalecer sua abordagem ao gerenciamento de riscos. Ao investir em estruturas modernas de governança de dados, automatizando o rastreamento de linhagem, integrando dados entre os departamentos e promovendo uma cultura de conformidade, as instituições financeiras podem transformar um desafio regulatório em uma vantagem competitiva.

A combinação certa de tecnologia, talento e cultura não apenas garante a adesão ao BCBS 239, mas também constrói uma organização mais ágil, transparente e resiliente que está melhor equipada para ter sucesso no complexo cenário financeiro de hoje. Descubra como a plataforma de inteligência de dados do Actian pode ajudar por Fazendo uma excursão ou demonstração do produto.